вопрос про банковскую деятельность..

всем доброго времени суток.
у меня не задача, а просто вопрос.
нашла такую информацию:

Кто знает, ответьте мне пожалуйста:
вправе ли банк контролировать счета заемщика в других банках, да и вообще его контролировать?
какими законами это регулируется?
и вообще каким образом банк это осуществляет? Кто ему обязан предоставлять эти данные - сам заемщик, или банк обращается в другой банк?..

п.с. что-то не додумалась в какой раздел опубликовать, решила сюда..

Переместил в более подходящий раздел

Банк вправе контролировать счета заемщика, информацию о счетах в других банках Вы получаете от самого заемщика (банки Вам такой информации естественно не дадут). Для этих целей заемщик приносит справки из обслуживающих банков об оборотах за интересующий Вас период и остатках на счетах, а также можно у заемщика запросить расшифровку 51 сч. из 1С.

спасибо за ответ
а заемщик может отказаться предоставлять все эти справки?
или это оговорено в договоре, и раз уж подписал...?

Да, как правило в договоре прописывают все документы, которые обязан предоставлять заемщик в течение срока действия договора. Если не прописано, имеете полное право не предоставлять такие справки.